Naše služby
Vaše budoucnost se nebuduje přes noc. Víme, jak to tady chodí — 401(k) a IRA jsou skvělé nástroje, jenže se v nich člověk lehce ztratí. Jsme tady proto, abychom vám ukázali, kde jste teď a kam byste měli jít. Bez složitého žargonu. Bez předstírání. Jenom čestná, pracovitá analýza vaší situace a konkrétní kroky.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 3
Podíváme se na to, jak je vaše 401(k) nastavené. Kolik si vezmeš poplatků? Jsou tvoje fondy v pořádku? Máš správný poměr akcií a obligací? Tahle práce trvá pár hodin, ale často stojí za tisíce korun v dlouhodobých úsporách. Prostě se koukneme pod kapotu.
- Detailní rozbor poplatků a jejich dopad
- Kontrola diverzifikace tvého portfolia
- Návrh konkrétních úprav
- Dokumentace k tvému archívu
Služba 1
Máš IRA? Nebo by ses měl podívat, jestli ti není síť? IRA jsou zajímavé — různé druhy, různá pravidla, různé výhody. Pomůžeme ti vybrat správný typ a nastavit ho tak, aby pracoval pro tebe. Třeba si nevědomě necháváš peníze na stole.
- Porovnání Traditional vs. Roth IRA
- Strategie převodu a konverzí
- Sledování limitů příspěvků
- Koordinace s 401(k) a dalšími účty
Služba 2
Portfolio se samo od sebe vychýlí z kurzu. Jedna akcie vzroste, druhá padne. Přestaví se to, co sis naplanoval. Rebalancujeme to, abys byl na správné cestě. Děláme to chytře — abychom minuli zbytečné daně a poplatky. Každý rok si necháme čas na tohle.
- Pravidelné přehodnocení Mix akcií/dluhopisů
- Daňově efektivní rebalancing
- Automatizace pro příští roky
- Minimalizace poplatků při přesunech
Služba 3
Kolik peněz budeš potřebovat, až přestaneš pracovat? Bude to stačit? Máš všechny účty správně pojištěné? Tahle otázka není jednoduchá, ale není to ani věda. Sebereme data, spočítáme realisticko a ukážeme ti, kde stojíš. Bez omluvek.
- Kalkulace potřebných prostředků na důchod
- Scénáře při různých věkech odchodu
- Plán na příspěvky do budoucna
- Pravidelné aktualizace (každé 2 roky)
Služba 1
Chceš přesunout peníze z 401(k) do IRA? Nebo máš starý 401(k) od nějaké staré firmy, která by ti neměla být v cestě? Známe všechna pravidla a postupy. Zajistíme, aby tvé peníze šly tam, kam mají, bez zbytečných daní.
- Koordinace s bývalými zaměstnavateli
- Přímé převody bez daňových srážek
- Dokumentace a sledování postupu
- Konzultace před a po přesunu
Služba 2
Chceš, aby tvoji zaměstnanci lépe rozuměli svým 401(k) a IRA? Pořádáme školení — živá, bez nudných slidů. Řekneme jim, co musí vědět. Jak se přihlásit. Co je ten match od firmy. Jak se rozhodovat. Spokojení zaměstnanci = méně otázek na HR.
- Přizpůsobené školení pro vaši firmu
- Odpovídání na konkrétní otázky
- Materiály pro zaměstnance
- Možnost opakování, jak je potřeba
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás